因供应顾客3万条信息银行职员被判刑,监管显著加强个人信息保护

时间:2021-08-16 15:10来源:www.gaideyx.com作者:未知点击:

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常常收到贷款营销推广电话甚至诈骗电话,骚扰电话已经让大多数人不堪其扰,而这背后,可能是被银行顾客经理泄露了个人信息。日前广东人民检察院阳光检务网公布一则供应银行顾客信息的典型案例,湛江某银行顾客经理王某供应银行顾客信息共31465条,这部分顾客信息被有关贷款公司用于拨打电话并营销推广贷款业务信息,从事不正当角逐。

湛江银保监分局的处罚信息进一步显示,湛江某银行为建设银行湛江分行,2021年12月因顾客信息安全管理不到位被罚款20万元。

泄露顾客3万多条信息获利3万多

据湛江经开区检察院在阳光检务网公布的案例详细情况,2021年至2021年期间,湛江某银行顾客经理王某非法供应其在业务活动中获得的银行顾客竞价推广账户信息共31465条,顾客信息内容包括公民名字、身份证号码、电话号码、银行卡账号等,这部分顾客信息被有关贷款公司用于拨打电话并营销推广贷款业务信息,从事不正当角逐。

一则今年1月27日发布、公诉机关为湛江经开区检察院、案号为(2021)粤0891刑初519号的湛江经济技术开发区人民法院刑事判决书描述了类似的案件情形。

在上述判决书中公诉机关湛江经开区检察院指控,黄杰程(另案处置)经营一家从事信用贷款、抵押贷款业务的公司,其通过朋友介绍认识在中国某某银行湛江分行工作的被告人王某。2021年下半年,黄杰程需要王某为其提供银行顾客资料,并答应对给王某获利的15%作为回扣,王某擅自登录银行内部电脑系统,截图顾客资料后多次通过电子邮箱将顾客信息提供给黄杰程,含公民名字及电话号码等有效信息累计共31465条。此后黄杰程让职员借助上述信息打电话联系顾客办理贷款业务。黄杰程按获利总额的15%支付供应公民信息的回扣6500元给王某,另支付给王某30224元作为介绍顾客的“辛苦费”。

该判决文书无论是王某供应个人顾客信息的数目31465条与供应给有关贷款公司用于营销推广贷款的情节描述均与湛江经开区检察院公布的案例详细情况一致。该判决书还提到暂时扣留建行顾客公民信息31465条。

建行湛江分行被湛江银保监局罚20万

据湛江经开区检察院披露,湛江经开区检察院于2021年8月24日成立办案组立案调查此案,于2021年9月9日向湛江银保监分局送达行政公益诉讼诉前检察建议书,督促该局加大对银行机构的监管和对公民个人信息的保护。2021年12月31日,湛江银保监分局以涉案银行对顾客信息安全管理不到位的案由作出罚款20万元的行政处罚决定。

大家以“顾客信息安全管理不到位”为关键字在银保监会网站检索发现,涉及顾客信息安全管理案由的处罚信息共两条。处罚时间为2021年12月31日的只有一条,该条处罚信息显示,湛江银保监局以顾客信息安全管理不到位为案由处罚建设银行湛江分行。由此可判断此案湛江某银行为建行湛江分行的可能性较大。

在银保监会官方网站以“顾客信息安全管理不到位”为案由检索,记者发现,另外一条处罚信息同样涉及建行,建行包头临园道支行也曾因顾客信息安全管理不到位被罚款20万元,处罚日期为2021年12月13日。

今年5月份建设银行建德支行也曾因一块职员泄露顾客信息的案件被罚,因职员违规查看、泄露顾客信息与未按规定报送涉刑案件(风险)信息,建设银行建德支行被罚30万,徐驰作为“职员违规查看、泄露顾客信息等”违规行为的直接责任人被罚禁止从事银行业工作5年。

泄露、供应公民个人信息触犯刑法

上述案例银行职员泄露甚至供应顾客信息已经触犯刑法,《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一明确规定,“违反国家有关规定,向他人供应或者提供公民个人信息,情节紧急的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别紧急的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。” 特别提到,“将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,供应或者提供给他人的,根据前款的规定从重处罚。

银行职员泄露甚至供应顾客信息是将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息供应或者提供给他人,按上述法律条约应该从重处罚。

不过因为上述供应顾客信息案王某在案发后主动向公安机关投案自首,到案后能如实供述我们的罪行,并且自愿同意处罚,依法可以从轻处罚。一审判决王某被判处有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金人民币1万元。

近年来银行职员泄露、供应顾客信息的案件频发。因为行业性质,银行内部职员较易学会顾客的财产情况和基本信息,而这部分正是不少机构需要的珍贵顾客资源。个别银行职员法律意识淡薄,随手泄露或供应顾客信息威胁顾客信息安全。案件频发一方面说明这部分职员职业道德感缺失、法律意识淡薄;另一方面,也反映银行对于顾客管理软件、个人征信系统等要紧系统的监管存在漏洞。

除去泄露、供应顾客基本信息和财产信息外,部分银行职员甚至泄露顾客竞价推广账户买卖信息,紧急影响顾客财产安全。譬如今年6月份银保监会网站发布的处罚信息显示,中国农业银行股份公司太和旧县分理处因职员非法查看、泄露顾客竞价推广账户买卖信息,被处罚款20万元。

为防止此类案件发生,近年来监管部门不断加强力度加大个人信息安全保护和消费者权益保护。

早在2012年央行就发布了《关于金融机构进一步做好顾客个人金融信息保护工作的公告》,去年又颁布了《中国人民银行金融消费者权益保护推行方法》。去年发布的个人信息保护法草案也将进行审议,8月中下旬,将迎来《个人信息保护法(草案)》的第三次审议,一旦表决通过,这部对公民个人、信息行业和监管机关都影响重大的法律将会正式颁布。

银保监会今年7月份印发了《银行保险机构消费者权益保护监管评价方法》,其中一项消保监管评价要点“机制与运行”主要评价机构消保工作机制建设和运行状况,包括消保审查、信息披露、个人信息保护、内部职员培训、内部考核、内部审计等。据悉,为了防止类似案件再发生,建行近年来也加大了对职员进行消费者权益保护方面的教育。

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